Виды мошенничества, способы выявления и предотвращения, новые виды мошенничества при использовании информационно-технических систем

1. Понятие мошенничества в Уголовном кодексе РФ и виды наказаний за его осуществление.

2. Внутреннее и внешнее мошенничество в кредитной организации:

• при осуществлении расчетно-кассового обслуживания, в том числе при внесении наличных денежных средств на счет с использованием банкоматов;
• при кредитовании;
• при использовании доступа к хранилищу ценностей;
• с арендованным имуществом;
• при осуществлении валютного контроля;
• при использовании конфиденциальной информации;
• злоупотребления, связанные с бухгалтерским учетом;
• при операциях с ценными бумагами;
• при применении информационных технологий;
• при применении систем дистанционного обслуживания и осуществления переводов с использованием электронных средств платежа и др.

3. Действия при выявлении мошеннических действий и способы их предупреждения:

• О памятке “О мерах безопасного использования банковских карт”.
• О рисках при использовании дистанционного банковского обслуживания.
• Об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с ее использованием.
• О рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
• О порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента.
• О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств.
• Предотвращение конфликта интересов, как способ снижения вероятности внутреннего мошенничества и о роли системы внутреннего контроля в целях предотвращения мошенничества.

4. Снижение вероятности возникновения мошенничества при использовании «нулевой ответственности клиента», установленной в соответствии с требованиями статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ О национальной платежной системе:

• Основные положения статьи 9.
• Проект изменения закона, подготовленный Минфином РФ.
• Рекомендации НП «НПС» по вопросам оказания клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием электронных средств платежа.
• Рекомендации Банка России по вопросам применения статьи 9 Федерального закона.
• «О национальной платежной системе».

5. Организация центра реагирования на киберугрозы для кредитно-финансовых организаций (АНТИФРОД):

• Предпосылки обмена информацией. Плюсы и минусы, рекомендации по снижению рисков.
• Планы Банка России по организации системы АНТИФРОД. О действующих системах обмена информацией.
• Проект закона о внесении изменений в законодательство РФ с целью создания законных условий организации обмена информацией с целью снижения мошеннических действий.

6. О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств. Указание Банка России от 14 августа 2014 г. № 3361-У.

7. Проект стандарта Банка Росси о предотвращении утечек информации.

8. Проект закона о внесении изменений в статью 152 Уголовно-процессуального кодекса РФ, в части противодействия мошенничества в кредитно-финансовой сфере.

9. Ключевые элементы кибербезопасности для финансового сектора разработанные G7.

10. Ответы на вопросы.