Образовательный центр МФЦ→Семинары для профучастников, банков и квалифицированных инвесторов→Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов

Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов

Кратко

Подробное описание

Программа

Прошедшие семинары

Недавно принятое законодательство о платежных системах (Закон «О национальной платежной системе» №161-ФЗ) и сопутствующий ему Закон о внесении изменений в ряд существующих законодательных актов №162-ФЗ («Законодательство об НПС») заполняет ряд пробелов в предшествующем регулировании, и может стимулировать развитие этой важной индустрии. При этом, есть ряд серьезных сомнений касательно вопросов имплементации нового законодательства, особенно в отношении международных платежных систем.

Законодательство об НПС покрывает несколько обширных блоков вопросов, таких как:

деятельность платежных систем и участников платежной инфраструктуры,
оформление правового института перевода денежных средств,
определение и функционирование электронных денег и электронных средств платежа,
наблюдение и надзор в национальной платежной системе,
обеспечение безопасности в платежной системе и др.

По всем указанным блокам вопросов существовала реальная и насущная необходимость адекватной регламентации, диктуемая активным развитием рынка платежей и появлением на нем целого ряда новых продуктов и технологий. В отсутствие какого-либо адекватного регулирования существующие в России местные платежные системы должны были полагаться в своей деятельности на общие принципы банковского законодательства и – в основном – на договорное регулирование. А операторы электронных денег и вовсе существовали практически вне правового поля. В результате, данные виды бизнеса были подвержены повышенным рискам, а также значительно сдерживалось их развитие.

Законодательство об НПС создает правовое поле для существования и развития современных форм индустрии платежей – и в этом смысле его можно назвать по-настоящему современным и своевременным.

Цель семинара- -освещение основных этапов развития Национальной платежной системы в рамках стратегии, утвержденной Банком России.

ознакомление слушателей с основными требованиями законодательства и нормативных актов в сфере платежных систем;
обзор планируемых изменений законодательства.

На семинаре будут рассмотрены практические вопросы применения отдельных положений Законодательства об НПС.

Целевая группа

семинар рассчитан на Руководителей Службы комплаенс, Службы внутреннего контроля, службы финансового мониторинга, Юридического управления, операционного подразделения или подразделения, отвечающего за проведение расчетов в рамках платежной системы, процессингового подразделения, подразделения экономической безопасности

Что входит в стоимость

методические материалы семинара и кофе-брейк

Скидка

Скидки в размере от 10% до 15% предоставляются клиентам Института и Учебного центра МФЦ, а также начиная со второго слушателя от одной компании (10%).

Анонс(rtf, 584.6 Кб)

Программа семинара

I. Основы Национальной платежной системы:

Стратегия развития национальной платежной системы
Предмет регулирования
Основные понятия
Национальная платежная система (НПС)
Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
Порядок оказания платежной услуги
Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
Правила платежной системы, критерии значимости
Обеспечение защиты банковской тайны и информации
Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях.
Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям.
Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-фз от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе. NEW
О законопроектах, направленных на борьбу с террористической деятельностью №428889-6 и № 428896-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» NEW (Новые лимиты НЭСП, ограничения для трансграничных пеерводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег.
Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т).
Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях)
Проекты изменений Федерального закона № 161-ФЗ, направленных на исключение нарушений по уклонению от уплаты платежей за государственные и муниципальные услуги и устранению препятствий по обеспечению свободной конвертируемости рубля и включению рубля в перечень CLS валют NEW
Проект №477982-6 касающийся вопроса изменения статуса операционного центра платежной системы NEW
Концепция создания национальной системы банковских карт (НСБК), сроки создания , форма и сроки. NEW
Роль Банка России в НСПК, сроки выпуска национальной карты, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС NEW.

II. Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ:

Перечень законодательных актов, в которых были внесены изменения.
Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
Переходные положения.

III. Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия:

Требование Федерального закона № 103-ФЗ
Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.
Письма Банка России О направлении информации в ГИС ГМП
Ответы на вопросы аудитории.

Прошедшие семинары

Название курса	Даты проведения	Место проведения	Итоги
Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов	26 ноября 2014 → 26 ноября 2014	Центральный офис - г. Москва