Организация системы внутреннего контроля в свете изменений законодательства РФ и требований гос. регуляторов (ПОД/ФТ)

I. Система внутреннего контроля.

1. Лица, ответственные за контроль, внедрение и реализацию Правил внутреннего контроля.
2. Система внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ. Особенности при построении системы для кредитных организаций, являющихся проф. участниками рынка ценных бумаг.
3. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 375-П от 02.03.2012):
   • Программа организации системы ПОД/ФТ (советы по порядку составления Правил внутреннего контроля);
   • Программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя; (Новое понятие МНИК – меры по надлежащему изучению клиентов, выявление бенефициарных собственников, как проверять информацию, удаленная или делегированная идентификация) NEW;
   • Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (страновой риск, где брать списки). Методические рекомендации по определению странового риска NEW;
   • Программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и «подозрительных операций» (Новый вид обязательного контроля в соответствии с Федеральным законом № 121-ФЗ и Указание Банка России № 2906-У от 01.11.2012) NEW;
   • Методические рекомендации по получению НКО денежных средств или иного имущества от иностранных государств, иностранных организаций, физических лиц, лиц без гражданства (код 9001) NEW;
   • Организация работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
   • Программа взаимодействия с финансовыми посредниками (банковскими платежными агентами), которым передается право проведения идентификации;
   • Порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
   • Программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ;
   • Ответы на запросы Росфинмониторинга, порядок, проблемы, технология (что нового?) NEW.
   • Различие требований по организации контроля в целях ПОД/ФТ для организаций являющихся проф. участниками РЦБ (сравнение Приказа ФСФР № 12-32/пз-н и Положения ЦБР № 375-П.

II. Критерии операций, подлежащих контролю.

1. Операции, подлежащие обязательному контролю.
2. Критерии необычных операций (Положение Банка России № 375-П 02.03.2012 и Приказ Росфинмониторинга № 103 от 08.05.2009).
3. Практические примеры необычных операций. Типологии легализации и финансирования терроризма.
4. Работа с категорией клиентов ИПДЛ и РПДЛ (Федеральный закон № 231-ФЗ от 03.12.2012) NEW.

III. Порядок подготовки и обучения кадров.

1. Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 1486-У от 09.08.2004 и Постановление Правительства РФ № 715 от 05.12.2005).
2. Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 1485-У от 09.08.2004 и Приказ Росфинмониторинга № 203 от 03.08.2010).

Ответы на вопросы аудитории.